Política de AML

Última atualização: 8 de abril de 2023

Para Depósitos e Saques. (Política de AML - Anti-Lavagem de Dinheiro da Rainbet.com).

Introdução:

A Rainbet.com é operada pela RBGAMING N.V., com escritório na Zuikertuintjeweg (Zuikertuin Tower), Willemstad, Curaçao. Número de Registro da Empresa: 163051.

Objetivo da Política de AML:

Buscamos oferecer a maior segurança a todos os nossos usuários e clientes na Rainbet.com. Para isso, realizamos uma verificação de conta em três etapas para garantir a identidade de nossos clientes. O motivo por trás disso é provar que os detalhes da pessoa registrada estão corretos e que os métodos de depósito usados não foram roubados ou estão sendo usados por outra pessoa, criando assim o quadro geral para o combate à lavagem de dinheiro. Levamos em consideração que, dependendo da nacionalidade e origem, o modo de pagamento e retirada devem ter diferentes medidas de segurança.

Rainbet.com também implementa medidas razoáveis para controlar e limitar o risco de lavagem de dinheiro (ML), incluindo a dedicação de meios apropriados.

Rainbet.com está comprometida com altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as diretrizes da UE, exigindo que a administração e os funcionários imponham esses padrões para evitar o uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro.

O programa AML da Rainbet.com foi desenvolvido para estar em conformidade com:

  • UE: “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho de 20 de maio de 2015 sobre a prevenção do uso do sistema financeiro para fins de lavagem de dinheiro”
  • UE: “Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham transferências de fundos”
  • UE: Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargo a certos bens e tecnologias, incluindo todos os bens de uso dual
  • BE: “Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção da lavagem de dinheiro e limitação do uso de dinheiro vivo”

Definição de Lavagem de Dinheiro:

A Lavagem de Dinheiro é entendida como:

  • A conversão ou transferência de propriedade, especialmente dinheiro, sabendo que essa propriedade é derivada de atividade criminosa ou da participação em tal atividade, com o propósito de ocultar ou disfarçar a origem ilegal da propriedade ou de ajudar qualquer pessoa envolvida na prática de tal atividade a evitar as consequências legais das ações dessa pessoa ou empresa;
  • A ocultação ou disfarce da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimento, direitos relativos a, ou propriedade de, bens, sabendo que esses bens são derivados de atividade criminosa ou de um ato de participação em tal atividade;
  • A aquisição, posse ou uso de bens, sabendo, no momento do recebimento, que esses bens foram derivados de atividade criminosa ou de assistência em tal atividade;
  • Participação em, associação para cometer, tentativas de cometer e auxílio, cumplicidade, facilitação e aconselhamento na prática de qualquer uma das ações referidas nos pontos anteriores. A lavagem de dinheiro será considerada como tal mesmo quando as atividades que geraram a propriedade a ser lavada foram realizadas no território de outro Estado Membro ou de um terceiro país.

Organização da AML para Rainbet.com:

De acordo com a legislação de AML, a Rainbet.com nomeou o “mais alto nível” para a prevenção de ML: A gestão completa da RBGAMING N.V. é responsável.

Além disso, um AMLCO (Oficial de Conformidade Anti-Lavagem de Dinheiro) é encarregado da aplicação da política e dos procedimentos de AML dentro do sistema.

O AMLCO está sob a responsabilidade direta da administração geral.

Alterações na política de AML e requisitos de implementação:

Cada grande mudança na política de AML da Rainbet.com está sujeita à aprovação pela administração geral da RBGAMING N.V. e pelo Oficial de Conformidade Anti-Lavagem de Dinheiro.

Identificação e verificação do cliente (KYC):

A identificação formal de clientes na entrada em relações comerciais é um elemento vital, tanto para os regulamentos relacionados à lavagem de dinheiro quanto para a política de KYC.

Esta identificação baseia-se nos seguintes princípios fundamentais:

  • Uma cópia do seu passaporte, cartão de identidade ou carteira de motorista, cada um mostrado ao lado de uma nota manuscrita mencionando seis números gerados aleatoriamente. Além disso, é necessária uma segunda foto com o rosto do usuário/cliente. O usuário/cliente pode desfocar todas as informações, exceto data de nascimento, nacionalidade, gênero, primeiro nome, segundo nome e a foto. Para garantir sua privacidade.

Observe que todos os quatro cantos do documento de identificação devem estar visíveis na mesma imagem e todos os detalhes devem estar claramente legíveis, além dos mencionados acima. Podemos solicitar todos os detalhes se necessário.

Um funcionário pode realizar verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Prova de Endereço:

A prova de endereço será feita por meio de duas verificações eletrônicas diferentes, que utilizam dois bancos de dados diferentes. Se um teste eletrônico falhar, o usuário/cliente tem a opção de fazer uma prova manual.

Uma conta de serviço recente enviada para o seu endereço registrado, emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial emitido pelo governo que comprove o seu estado de residência.

Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se de que o documento seja enviado com uma resolução clara, onde todos os quatro cantos do documento estejam visíveis e todo o texto seja legível.

Por exemplo: Uma conta de luz, conta de água, extrato bancário ou qualquer correspondência governamental endereçada a você.

Um funcionário pode realizar verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Origem dos fundos:

Exemplos de fontes de riqueza (SOW) são:

  • Propriedade de negócios
  • Emprego
  • Herança
  • Investimento
  • Família

É crucial que a origem e a legitimidade dessa riqueza sejam claramente compreendidas. Se isso não for possível, um funcionário pode solicitar um documento adicional ou comprovação.

Se a conta for congelada, um e-mail será enviado manualmente para passar pelos procedimentos acima e uma informação no próprio site.

Rainbet.com também solicita uma transferência bancária/cartão de crédito para garantir ainda mais a identidade do usuário/cliente. Isso também fornece informações adicionais sobre a situação financeira do usuário/cliente.

Documento básico para a primeira etapa:

O documento básico estará acessível na página de configurações da Rainbet.com. Cada usuário deve preencher as seguintes informações:

  • Primeiro nome
  • Segundo nome
  • Nacionalidade
  • Gênero
  • Data de nascimento

O documento será salvo e criado por uma IA, um funcionário pode realizar verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Medidas adicionais:

Além disso, uma IA supervisionada pelo oficial de conformidade de AML procurará qualquer comportamento incomum e o reportará imediatamente a um funcionário da Rainbet.com.

De acordo com uma visão baseada em risco e experiência geral, os funcionários humanos reavaliarão todas as verificações feitas anteriormente pela IA ou outros funcionários e podem refazer ou realizar verificações adicionais conforme a situação.

Além disso, um cientista de dados, apoiado por sistemas eletrônicos analíticos modernos, procurará comportamentos incomuns, como: Depósitos e saques sem longas sessões de apostas, tentativas de usar uma conta bancária diferente para depósito e saque, mudanças de nacionalidade, mudanças de moeda, mudanças de comportamento e atividade, bem como verificações para assegurar se uma conta está sendo usada pelo seu proprietário original.

Além disso, um usuário deve usar o mesmo método para saque que usou para depósito, pelo valor do depósito inicial, para evitar qualquer lavagem de dinheiro.

Avaliação de risco empresarial:

Como parte de sua abordagem baseada em risco, a Rainbet.com conduziu uma “avaliação de risco empresarial” (EWRA) para identificar e entender os riscos específicos para a Rainbet.com e suas linhas de negócios. A política de risco de AML é determinada após identificar e documentar os riscos inerentes às suas linhas de negócios, como os serviços que o site oferece. Os usuários a quem os serviços são oferecidos, transações realizadas por esses usuários, canais de entrega usados pelo banco, localizações geográficas das operações do banco, clientes e transações e outros riscos qualitativos e emergentes.

A identificação de categorias de risco de AML é baseada no entendimento da Rainbet.com sobre requisitos regulamentares, expectativas regulamentares e orientações da indústria. Medidas de segurança adicionais são tomadas para cuidar dos riscos adicionais que a web mundial traz consigo.

A EWRA é reavaliada anualmente.

Monitoramento contínuo de transações:

A conformidade com AML assegura que um “monitoramento contínuo de transações” seja realizado para detectar transações que são incomuns ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente. Este monitoramento de transações é realizado em dois níveis:

  • Primeira Linha de Controle: Rainbet.com trabalha exclusivamente com Provedores de Serviços de Pagamento confiáveis, todos com políticas eficazes de AML para evitar que a maioria das transações suspeitas sejam realizadas na Rainbet.com sem a devida execução dos procedimentos de KYC para o cliente em potencial.
  • Segunda Linha de Controle: Rainbet.com informa sua rede para que qualquer contato com o cliente ou jogador ou representante autorizado deve levar ao exercício da devida diligência nas transações na conta em questão. Em particular, isso inclui:

Pedidos de execução de transações financeiras na conta; Pedidos relacionados a meios de pagamento ou serviços na conta; Além disso, a verificação em três etapas com gerenciamento de risco ajustado deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes da Rainbet.com a todo momento.

Além disso, todas as transações devem ser supervisionadas por funcionários supervisionados pelo oficial de conformidade de AML, que é supervisionado pela administração geral.

As transações específicas submetidas ao gerente de suporte ao cliente, possivelmente através do Gerente de Conformidade, também devem ser submetidas à devida diligência.

A determinação da natureza incomum de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, em relação ao conhecimento do cliente (KYC), seu comportamento financeiro e a contraparte da transação.

Essas verificações serão realizadas por um sistema automatizado, enquanto um funcionário as verifica para segurança adicional.

As transações observadas nas contas dos clientes, para as quais é difícil obter uma compreensão adequada das atividades legais e da origem dos fundos, devem ser rapidamente consideradas atípicas (pois não são diretamente justificáveis).

Qualquer funcionário da Rainbet.com deve informar a divisão de AML sobre quaisquer transações atípicas que observarem e que não possam ser atribuídas a uma atividade ou fonte de renda lícita conhecida do cliente.

  • Terceira Linha de Controle: Como última linha de defesa contra AML, a Rainbet.com realizará verificações manuais em todos os usuários suspeitos e de maior risco para prevenir totalmente a lavagem de dinheiro.

Se for encontrada fraude ou lavagem de dinheiro, as autoridades serão informadas.

Relatório de Transações Suspeitas na Rainbet.com:

Em seus procedimentos internos, a Rainbet.com descreve em termos precisos, para a atenção de seus funcionários, quando é necessário relatar e como proceder com tal relatório.

Relatórios de transações atípicas são analisados dentro da equipe de AML de acordo com a metodologia precisa descrita nos procedimentos internos.

Dependendo do resultado deste exame e com base nas informações reunidas, a equipe de AML:

  • decidirá se é necessário ou não enviar um relatório para a FIU, de acordo com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017;
  • decidirá se é necessário ou não encerrar as relações comerciais com o cliente.

Procedimentos:

As regras de AML, incluindo os padrões mínimos de KYC, serão traduzidas em orientações ou procedimentos operacionais disponíveis no site da Rainbet.com.

Manutenção de Registros:

Registros de dados obtidos para fins de identificação devem ser mantidos por pelo menos dez anos após o término da relação comercial.

Registros de todos os dados de transações devem ser mantidos por pelo menos dez anos após a realização das transações ou o término da relação comercial.

Esses dados serão armazenados com segurança, criptografados offline e online.

Treinamento:

Os funcionários humanos da Rainbet.com farão controles manuais baseados em risco, para os quais recebem treinamento especial.

O programa de treinamento e conscientização é refletido pelo seu uso:

  • Um programa de treinamento obrigatório de AML de acordo com as últimas evoluções regulatórias, para todos os envolvidos com finanças
  • Sessões de aprendizado acadêmico de AML para todos os novos funcionários
  • O conteúdo deste programa de treinamento deve ser estabelecido de acordo com o tipo de negócio para o qual os trainees estão trabalhando e os cargos que ocupam.

Verificação para Kinguin:

Auditoria interna regularmente estabelece missões e relatórios sobre atividades de AML.

Segurança de Dados:

Todos os dados fornecidos por qualquer usuário/cliente serão mantidos seguros, não serão vendidos ou entregues a ninguém. Apenas se forçado por lei, ou para prevenir lavagem de dinheiro, os dados podem ser compartilhados com a autoridade de AML do estado afetado.

Rainbet.com seguirá todas as diretrizes e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46/EC).

Se você tiver alguma reclamação sobre nossa Política de AML e KYC ou sobre as verificações feitas em sua conta e sua pessoa, entre em contato conosco:

Por e-mail: [email protected]